A capital gains tax calculator estimates US federal tax on an asset sale using basis, proceeds, and whether the gain is short- or long-term.
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<p>Wir wissen, dass die steuerliche Optimierung von Veräußerungsgewinnen maßgeblich über die reale Netto-Rendite entscheidet. Wenn Sie Immobilien, Wertpapiere oder Unternehmensanteile mit lukrativen Kursgewinnen verkaufen, fließt ein beachtlicher Teil als Ertrags- und Spekulationssteuern an die Finanzbehörden. Ein präziser Steuerlastrechner bildet die Grundlage für eine rechtssichere Verkaufsplanung und schützt Ihre hart erarbeiteten Gewinne vor unnötiger Überbesteuerung.</p>
<h3 class="text-lg font-bold text-white mt-4">Berechnungsgrundlagen und Freibeträge</h3>
<p>Die Berechnungsformel lautet: <strong>Steuerpflichtiger Veräußerungsgewinn = Verkaufserlös - (Anschaffungskosten + Notar- und Nebenkosten + Aktivierte Instandhaltungs- und Modernisierungskosten)</strong>.</p>
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US-Kapitalerträge: kurz vs lang
Kapitalgewinn = Verkaufserlös minus angepasste Basis (Kauf + Verbesserungen − Abschreibung). Unter 12 Monaten oft kurzfristig; darüber langfristig federal.
§121-Wohnungsausschluss, Verlustverrechnung und NIIT nicht voll modelliert.
Große Aktien- oder Krypto-Verkäufe brauchen Landessteuer-Koordination—federal bildungsschätzung.
Leitfaden, Beispiele und Methodik
How to use this capital gains tax calculator
Enter sale proceeds, cost basis (purchase price plus buy-side fees), and holding period. Short-term gains (held one year or less) generally follow ordinary federal income brackets; long-term gains often use preferential rates of 0%, 15%, or 20% depending on taxable income. State tax, Net Investment Income Tax (NIIT), and loss carryforwards are not fully modeled—use results as a planning estimate.
Example (USD)
Scenario
Proceeds
Basis
Gain type
Stock held 18 months
$25,000
$14,000
Long-term $11,000
Crypto held 8 months
$8,000
$6,200
Short-term $1,800
ETF lot sale
$42,000
$38,500
Long-term $3,500
Short-term vs long-term holding period
The IRS counts from the day after purchase through the sale date. Selling at 366 days can change treatment versus 364 days. For RSU shares, basis for a later sale is usually FMV included in W-2 at vest—not zero—so immediate sales after vest often show small capital gain or loss, not the full sale amount.
Loss harvesting and wash sales
Capital losses offset gains in the same tax year; excess losses deduct up to $3,000 of ordinary income annually with carryforward. Tax-loss harvesting in stocks triggers wash-sale rules if you repurchase a substantially identical security within 30 days. Crypto wash-sale rules depend on current legislation—confirm before year-end trades for tax optics only.
Home sale exclusion (overview)
Primary residence sales may exclude up to $250,000 ($500,000 married filing jointly) of gain if ownership and use tests are met. This calculator focuses on securities and general assets—not the full home-sale worksheet.
Common mistakes
Using purchase price without adding commissions to basis.
Treating entire RSU sale proceeds as capital gain (vest FMV was already ordinary income).
Ignoring state capital gains or surtaxes.
Mixing short-term and long-term lots without specific identification.
Related tools
For crypto disposals, use the crypto capital gains calculator. For equity comp, pair with RSU and ISO/AMT calculators before a large sale in the same year as vest or exercise.
Was ist der Unterschied zwischen kurzfristigen und langfristigen Gewinnen?
Kurzfristige Veräußerungsgewinne (unter 10 Jahren bei Immobilien in Deutschland) unterliegen dem persönlichen Einkommensteuersatz. Langfristige Gewinne können steuerfrei oder begünstigt abgewickelt werden.
Kann ich Veräußerungsverluste mit Gewinnen verrechnen?
Ja. Verluste aus privaten Veräußerungsgeschäften können im Rahmen der Steuererklärung mit Gewinnen aus der gleichen Einkunftsart im aktuellen Jahr oder per Verlustvortrag verrechnet werden.